なぎまるブログ

ゆる〜く高配当株投資を実践し、経済的自由を目指す男のブログ

投資

【米国株】確定申告で還付金が振込された話【配当金】

投稿日:

こんにちは、なぎまるです。今回は先月2月の終わりに初めて確定申告した話を書いていこうと思います。

これまで投資は割と長いこと続けてきましたが、今まで確定申告はしたことがありませんでした。

それに確定申告は、かなり面倒なものだと思っていたので、積極的に調べることもしませんでした。

ですが、昨年の2020年は日本株を全て売却した時に、大きな損失が出たので2020年分はさすがに確定申告をせざるを得ない状況でした。

さすがに損失100万超えているし、確定申告せざるを得ない

損失が出ていれば、損益通算と繰越控除が使えるので確定申告をしない手はありません。

さらに2020年から米国株への投資がメインになったので、国際的な2重課税の調整のための外国税額控除もした方が得です。

米国株などの配当金は、あらかじめ米国で10%税金がかかり、さらに日本でも20.315%の税金が引かれています。

外国税額控除とはその2重で支払っている税金を還付してもらえる制度です。

私は、

  • 損益通算
  • 損失の繰越控除
  • 外国税額控除

の部分で確定申告が必要になったので、先月確定申告を行いました。

初めて確定申告した感想は、自分が思っていたよりもずっと簡単でした。

少しの手間をかけて手続きをしただけで、税金が還付されるので、私のように米国株で配当金等を受け取っている人や株式投資で損失を計上した人はやらない手はありません。

今回の話が参考になれば幸いです。

【米国株】確定申告で還付金が振込された話【配当金】

まず国税庁の確定申告書等作成コーナーというホームページで確定申告を行うことができます。

インターネットで確定申告すると、

  • e-Taxで提出(マイナンバーカード方式)
  • e-Taxで提出(ID・パスワード方式)
  • 印刷して提出

の3つの方法があります。

マイナンバーカードを持っている人は、ICカードリーダライタを利用するかマイナンバーカード対応のスマートフォンを利用してe-Taxが利用できます。

私はマイナンバーカードを持っていなかったので、税務署でID・パスワードを発行しました。ID・パスワード自体は、5分〜10分くらいで発行することができました。

ですが、税務署は平日しか開いてないので会社員の方などは、平日に時間をとって行くしかありません。

ID・パスワード方式は、マイナンバーカード方式が普及するまでの暫定的なものと書いてあるので、私はその日についででマイナンバーカードの発行手続きも行いました。

今後は、マイナンバーカードに統一されていくなら今のうちに発行しておいた方がいいかもしれません。

確定申告に必要だったものは

  • 源泉徴収票
  • 特定口座年間取引報告書

この二つだけです。

源泉徴収票は、会社から受け取ります。

特定口座年間取引報告書は、私の場合だと、SBI証券は郵便で届きます。楽天証券は、楽天証券にログインした時のトップページに案内が出来てきます。

本当にこの二つの書類の通りに、書いてあることを入力するだけで確定申告が完了できました。

今回の私の場合、

  • SSBI証券で損失が出ている
  • 楽天証券で利益が出ている

状態だったので、二つの証券口座を損益通算しました。

またSBI証券では、損失の繰越控除を行いました。

損失の繰越控除を行うと、3年間損失を繰り越すことができるので、今年以降も2020年の損失を上回る利益が出ない限り、その分を控除できるので節税になります。

注意点としては、3年間は投資の取引がなくても確定申告をしなければならないところです。

外国税額控除については、2020年の1年間の配当額と外国所得税の額を入力するだけです。

面倒な計算などは、自動で行ってくれます。

本当に源泉徴収票と特定口座年間取引報告書に書いてあることを入力するだけで出来てしまうので、自分が想像していたよりもずっと簡単でした。

2月の終わり頃に確定申告を行い、3月10日に国税還付金振込通知書が届きました。

そして今回の確定申告によって、私に還付される金額は約15000円でした。

それに加えて、損失の繰越控除を行っているので、今年受け取る分の配当金の税金が控除されます。

投資で損した分は投資で取り返そう(フラグ)

少しの手間で結構な金額が返ってくるので、

  • 株式投資で損失を確定した人
  • 米国株で利益や配当金を受け取った人

などは忘れずに確定申告するようにしましょう。

にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へ

-投資

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

投資を始められない理由なんていくらでも出てくる

こんにちは、なぎまるです。今回はいまだに投資を始めていない方向けに、投資を始められない理由なんていくらでも出てくるというテーマで書いていきたいと思います。 投資を始めようと思って、投資のことを調べてみ …

スプレッドシートでのポートフォリオ管理方法

こんにちは、なぎまるです。今回はグーグルスプレッドシートで米国ETFポートフォリオ管理画面を作成してみたので、作成方法を紹介していきたいと思います。 まずスプレッドシートはグーグルアカウントがあれば誰 …

私が株主優待目的の投資をやめた理由【初心者にはおすすめしない】

こんにちは、なぎまるです。今回は私が株主優待投資をやめた理由について書いていきたいと思います。 私は、2020年2月まで株主優待銘柄や高配当銘柄など日本株に投資をしていました。ですが、ブログでも書いて …

米国株ETF・インデックス投資信託積立報告(2020年6月)

こんにちは、なぎまるです。今回は2020年6月分の米国株ETFとインデックス投資信託の積立報告をしたいと思います。 NYダウ一時1000ドル高 米雇用、予想外の改善で 6月に入ってからアメリカ日本とも …

【米国総合債券】AGGに追加投資しようと思います【ETF】

こんにちは、なぎまるです。今月3月は、米国ETFからの分配金が入金される月なので、分配金の再投資先を考えていたのですが、今回は債券ETFのAGGに追加投資しようと考えています。 配当金は、できれば株式 …

プロフィール

経済的自由を目指して米国高配当ETF(SPYD・HDV)に投資中。 運用額2000万突破!目標は配当金でセミリタイア!田舎暮らし低年収なのでゆっくり資産形成を目指します。2020年1月に投資(資産記録用)のブログ開設。趣味は読書・ゲーム・サウナ。日向坂が好き。

ブログ村バナー

PVアクセスランキング にほんブログ村

ブログ村バナー

にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へ

ブログ村バナー

%d人のブロガーが「いいね」をつけました。